高偉達公司助力云南紅塔銀行客戶信息整合系統成功上線
       隨著金融市場的開放和改革的推進,銀行同業間的競爭日趨激烈,客戶資源日益成為銀行的稀缺資源,價值客戶也越來越成為各金融機構首選的市場目標。如何了解客戶,洞察客戶,識別客戶信息等綜合應用需求日益增多,對客戶信息數據的準確性、及時性應用要求也日益提高。因此,整合全行業務系統中的客戶信息,提升客戶信息數據質量,建立企業級客戶360度視圖,為各應用系統提供完整的、一致的、權威的客戶信息,在全行范圍內為客戶信息的管理和運用提供服務等工作迫在眉睫。
 
       云南紅塔銀行股份有限公司(以下簡稱“紅塔銀行”)前身為玉溪市商業銀行,近年來發展迅速,根據該行相關系統建設架構規劃和相關業務部門的發展需求,特提出建立客戶信息管理系統(ENTERPRISE CUSTOMER INFORMATION FACILITY,以下簡稱“ECIF”)。通過建立ECIF系統,切實提高紅塔銀行的客戶管理和服務水平,完善該行的客戶核心。
 
       該項目由高偉達公司承接,于2018年2月正式啟動,面對信息多、分布地域廣、業務需求復雜等現狀,高偉達公司抽調業務專家全程支持,項目歷經7個多月的精心運作,于2018年10月10日順利上線,并實現系統“零事故、零缺陷”的完美樂章。項目達到了預期目標,實現了紅塔銀行ECIF客戶信息整合的功能需求,標志著紅塔銀行的信息化建設工作邁上新的臺階。
 
       項目實施過程中,項目組未雨綢繆、精心準備、周密部署,使各項工作有條不紊的展開。經過多次與紅塔銀行技術部門和業務部門的反復溝通,敲定了項目的需求最終版,完成需求分析后團隊一起努力并最終實現了系統功能:
 
  • 全面建立了全行統一的客戶主數據管理機制,實現了多個系統間的統一客戶識別、客戶主數據管理和客戶信息整合功能;
  • 建立了紅塔銀行的企業級客戶360度視圖;
  • 制定了符合紅塔銀行實際需要的數據標準、業務流程以及相關業務規則;
  • 建立了與核心系統、信貸系統、網銀系統等關聯系統的數據同步或聯機交互機制;
  • 建立了完善的ECIF服務,并在ESB企業服務總線上發布,為所有業務系統提供實時、完整、一致、共享的客戶信息服務,實現了按照渠道接入權限提供各種客戶信息服務;
  • 推動了業務流程再造,類似開立客戶和客戶基本信息的維護轉由ECIF實時處理,ECIF成為各業務系統客戶信息的基本數據源,并實現了統一開戶、統一簽約等功能。
       對于全程的工作,項目組責任目標管理落到實處,上線準備工作落到實處,安全隱患排查落到實處。每臨大事有靜氣,忙而不亂有章法,沙場秋點兵,人人爭先鋒,項目組用堅強的意志和頑強的作風打贏了上線攻堅這場硬仗。
 
       項目經理具體談到:

       1、服務是我們的宗旨,不忘初心才能做到奮力前行,與客觀的利益相比,更有價值的是客戶的認可。對于項目實施團隊來說,關注客戶,了解客戶的需求才是項目成功的核心動力。始終把“始于客戶的期盼,終于客戶的滿意”貫穿至項目實施的全過程,使我們的工作能夠贏得客戶的支持,匯聚客戶的力量,推動項目的健康發展。

       2、隊伍是前進的保障,嚴格要求才能凝聚發展合力!工作要干好,關鍵在如何管理人員,項目成功上線,得益于我們始終把管理深化到工作的方方面面。團隊成員是項目實施的核心部分,因此,在團隊內部需要創建一個和諧穩定的環境,讓團隊成員處在積極向上的環境中。
 
       團隊中的優秀員工也因此獲得了客戶的認可:

       產品及技術架構人員的貢獻度非常高,不但獨立將公司的產品架構順利移植到ECIF系統中,而且在培養新人的方面也做出了很大的貢獻,一如既往地表現出云南人憨厚、真誠的性格。

       需求分析人員是團隊中的“多面手”,熟悉多個ECIF項目不同版本(C/JAVA)的架構及需求,又具備獨立傳承ECIF需求工作,是團隊中不可缺少的核心骨干。

       數據分析人員,由人力專員到一名合格工程師,始終保持積極向上的工作態度。

       ……
 
       對于項目的總結和未來的展望,項目經理談到:“對任何企業而言,ECIF系統都是隨著業務地不斷發展從而長期建設的過程,遵循‘整體規劃、分步實施、分期受益’的原則,將項目進行階段劃分,以達到快速建設,盡快見效。根據紅塔銀行業務發展的需要,結合紅塔銀行ECIF系統的項目建設需求,一期項目的建設主要完成了對全行的客戶信息整合,客戶360視圖展現,客戶全貌簽約管理。在項目的實施過程中,對紅塔銀行的業務需求進行分析研究,優先解決關鍵需求、抓住關鍵流程,優先建立帶來較大利益的業務流程及常用流程,結合紅塔銀行的業務目標,業務能力,按優先級的高低和功能實施難度的高低,再參考同類項目案例經驗,遵循高偉達成熟的項目管理體系,由我們專業的實施團隊,完成項目的成功上線。”
 
       后續,在此基礎上,對客戶進行全面精細化管理,推動紅塔銀行建立、完善業務規章制度,規范客戶營銷及服務流程,使客戶體驗更為豐富,銀行員工操作更為高效,內部管控和風險防范更及時有力。
 
【后記:】
 
       高偉達公司擁有全業務鏈的軟件產品和強大的技術團隊,ECIF系統在業界深耕十余年,能夠充分保證項目的成功。此次為紅塔銀行實施的客戶信息整臺系統的開發符臺該行客戶管理的方向,體現了“以客戶為中心”的服務和管理理念,反映了紅塔銀行提高客戶精細化管理水平的迫切要求,系統的建設投產在提高管理水平的同時,對增加收入增強盈利能力也有巨大的作用。
 
       同時,本系統的實施,也是高偉達ECIF條線的標桿項目,積累經驗的同時更為公司未來逐漸拓展云南地區的客戶和項目起到了重要的作用……
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